В 2025 году компании Москвы и МО, работающие во внешнеэкономической деятельности (ВЭД), сталкиваются с высоким уровнем санкционных рисков. Ошибка в выборе иностранного контрагента может привести к блокировке платежей, невозможности исполнения договора и даже административной или уголовной ответственности. Поэтому проведение due diligence стало обязательным элементом правового консалтинга и защиты бизнеса.
Почему санкционные риски актуальны
В условиях международных ограничений банки Москвы и Подмосковья тщательно проверяют все валютные операции. Попадание в цепочку сделок с лицами из санкционных списков OFAC, ЕС или Великобритании ведёт к блокировке переводов и нарушению сроков исполнения контрактов. Даже добросовестный бизнес оказывается под ударом.
Что включает due diligence контрагентов
Инструменты для проверки в Москве
Примеры из практики
В 2024 году компания из Подмосковья заключила контракт на поставку оборудования через посредника из Казахстана. При проверке выяснилось, что конечный бенефициар входит в санкционный список США. Банк заблокировал платёж на 120 млн рублей. После обращения в Арбитражный суд Москвы компания добилась возврата средств, но контракт был сорван.
Другой пример: московский экспортёр провёл углублённое due diligence партнёра из Турции, выявил его связи с офшором на Кипре и заменил контрагента. Это позволило избежать блокировки при репатриации валютной выручки.
Рекомендации для бизнеса Москвы и МО
Вывод
Санкционные риски при ВЭД для компаний Москвы и Московской области нельзя игнорировать. Грамотное due diligence помогает сохранить репутацию, обеспечить бесперебойные расчёты и избежать судебных споров. В условиях санкционной неопределённости это ключевой инструмент защиты бизнеса.
Частые вопросы
Достаточно ли проверки только по российским спискам?
Нет, банки проверяют по международным санкционным базам, поэтому нужно охватывать OFAC, ЕС и Великобританию.
Кто должен проводить due diligence: юрист или бухгалтер?
Эту работу выполняют юристы в связке с финансовыми специалистами. Самостоятельные проверки часто не учитывают правовые нюансы.
Можно ли обезопасить себя договором?
Да, санкционные оговорки и условия о досрочном расторжении снижают риски, но не заменяют проверки.
Почему санкционные риски актуальны
В условиях международных ограничений банки Москвы и Подмосковья тщательно проверяют все валютные операции. Попадание в цепочку сделок с лицами из санкционных списков OFAC, ЕС или Великобритании ведёт к блокировке переводов и нарушению сроков исполнения контрактов. Даже добросовестный бизнес оказывается под ударом.
Что включает due diligence контрагентов
- Проверка контрагента по российским и международным санкционным спискам (Минфин РФ, ЕС, OFAC, HM Treasury).
- Анализ конечных бенефициаров и цепочки собственников.
- Проверка по базам арбитражных дел и финансовой устойчивости.
- Оценка юрисдикции: регистрация в «дружественной» или «недружественной» стране.
- Анализ банковского сопровождения и возможных ограничений при валютных переводах.
Инструменты для проверки в Москве
- Сервисы СПАРК, Контур.Фокус, Rusprofile для российских и зарубежных компаний.
- ФНС России и Федресурс для проверки задолженности и банкротств.
- Рекомендации ФАС Московского округа и ЦБ РФ по работе с иностранными контрагентами.
Примеры из практики
В 2024 году компания из Подмосковья заключила контракт на поставку оборудования через посредника из Казахстана. При проверке выяснилось, что конечный бенефициар входит в санкционный список США. Банк заблокировал платёж на 120 млн рублей. После обращения в Арбитражный суд Москвы компания добилась возврата средств, но контракт был сорван.
Другой пример: московский экспортёр провёл углублённое due diligence партнёра из Турции, выявил его связи с офшором на Кипре и заменил контрагента. Это позволило избежать блокировки при репатриации валютной выручки.
Рекомендации для бизнеса Москвы и МО
- Закреплять в договорах с иностранцами санкционные оговорки — право на отказ от исполнения при введении ограничений.
- Использовать «белые» банки и проверенные каналы расчётов.
- Фиксировать все результаты due diligence документально.
- Регулярно обновлять проверки при долгосрочном сотрудничестве.
Вывод
Санкционные риски при ВЭД для компаний Москвы и Московской области нельзя игнорировать. Грамотное due diligence помогает сохранить репутацию, обеспечить бесперебойные расчёты и избежать судебных споров. В условиях санкционной неопределённости это ключевой инструмент защиты бизнеса.
Частые вопросы
Достаточно ли проверки только по российским спискам?
Нет, банки проверяют по международным санкционным базам, поэтому нужно охватывать OFAC, ЕС и Великобританию.
Кто должен проводить due diligence: юрист или бухгалтер?
Эту работу выполняют юристы в связке с финансовыми специалистами. Самостоятельные проверки часто не учитывают правовые нюансы.
Можно ли обезопасить себя договором?
Да, санкционные оговорки и условия о досрочном расторжении снижают риски, но не заменяют проверки.
